IMF呼吁銀行業補充資本 遭歐洲拒絕
路透法蘭克福9月1日電---國際貨幣基金組織(IMF)呼吁銀行業籌集最多2,000億歐元(2,900億美元)新資本,但歐洲政界人士周四予以拒絕,這加劇了有關決策者可能低估債務危機嚴重性的擔憂.
國際貨幣基金組織(IMF)總裁拉加德周六呼吁全球決策者采取緊急舉措,以防本就低迷的經濟再現全球性衰退,其中包括迫使歐洲銀行業者充實資本.這再次點燃了圍繞銀行資本規模是否足以挺過經濟嚴重滑坡的爭論.
IMF,國際會計準則理事會(IASB)和銀行分析師都對銀行業資本金不足表示擔憂,而歐洲監管者,政界人士和銀行協會則認為,銀行擁有充足的資本緩沖足以應付市場動蕩和環繞主權債務危機的憂慮.
一位歐洲消息人士周三告訴路透,IMF估計,歐洲銀行業可能面臨2,000億歐元的資本金缺口,該數據遭到歐洲銀行家和政策當局的否認.
IMF給出的數據遠高于歐盟(EU)在7月銀行壓力測試後對銀行資本金需求的估計,後者預料銀行僅需要籌資25億歐元(36億美元),遠低于壓力測試前的預估.
歐盟執委會副主席阿爾穆尼亞周四表示,"我認為,我們應該相信壓力測試操作.它很詳細,且是自下而上的.IMF則是通過預估信用違約互換發展情況自上而下的測試."不過他警告稱,準確展現了當前銀行業狀況的測試,可能受到事件的影響.
歐洲銀行周四違約保險成本更加昂貴,反映出整體市場趨勢.法國銀行尤其受創.
華爾街日報報導,高盛8月16日致機構客戶的報告中,一位策略師表示,歐洲銀行業需要高達1萬億美元資本.該報導尚未明確表示何時需要這些資本.
Keefe Bruyette & Woods分析師Matthew Clark表示,確定資本不足的性質,把銀行業日常進行再融資和它們能夠使用保留盈馀應對將來要求區分開來,這至關重要.
Clark表示,巴塞爾III的重要規定在2013年之前不會實行,讓銀行有時間可以填補資本缺口.
周四的數據亦顯示出,歐元計價的銀行間拆借貸款利率微升,受經濟和歐元區銀行業前景的憂慮推動.
**會計缺點**:
專家說,歐洲銀行是否有足夠資本的爭議,凸顯出主權債會計操作上的一個缺陷.
"有一個很大的缺點是,歐洲銀行被鼓勵承擔主權債,卻無需估量合適的風險損失,"2007年諾貝爾經濟學獎得主Roger Myerson說,"這給政府和銀行制造了錯誤的激勵機制."以"機制設計理論"而獲得諾貝爾獎的Myerson說,根據巴賽爾協議的會計準則,主權債的風險權數仍是零.
這就鼓勵了銀行在未建立合適資本緩沖的情況下買進高風險債務,并提供政府回避解決赤字問題的動機,因為這些政府仍有能力發債.
"這似乎是歐元區的整體問題."Myerson對路透說.
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